În România, autoritățile pun din ce în ce mai mult accent pe limitarea plăților în numerar, având în vedere nivelul ridicat al evaziunii fiscale. Prin urmare, se încurajează utilizarea cardurilor pentru plăți, însă există și persoane care preferă să scoată bani cash din bancomat din cauza reticenței față de tranzacțiile electronice.
Suma de bani retrasă de la bancomat care poate atrage atenția ANAF-ului
Mulți nu știu însă că, în cazul în care o persoană depășește o anumită sumă de bani, Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF) poate interveni și iniția un control al sursei fondurilor. Dacă nu se poate justifica proveniența sumelor retrase de la ATM, Fiscul poate confisca până la 70% din acei bani.
Băncile din România stabilesc limite zilnice pentru retragerile de la bancomat, care variază între 3.000 și 5.000 de lei. Dacă ai nevoie de sume mai mari, poți solicita majorarea limitei prin aplicația băncii, la sucursală sau prin call center.
Însă, în momentul în care retragi peste 1.000 de euro (echivalentul a 5.000 de lei), ANAF poate începe verificări pentru a preveni fraudele fiscale. Deși nu există o limită fixă impusă de Fisc, orice sumă de 1.000 de euro sau mai mult va atrage atenția autorităților. În astfel de cazuri, băncile sunt obligate să verifice identitatea clientului și să raporteze detaliile tranzacției.
Noi cu bani, noi fara bani
Dacă retragi mai mult de 3.000 de euro, Agenția Națională de Administrare Fiscală ar putea declanșa o anchetă. De aceea, băncile recomandă să ceri un document justificativ pentru astfel de retrageri, act ce poate fi folosit în fața autorităților fiscale dacă este necesar.
La Banca Transilvania, de pildă, limita zilnică de retragere este de 5.000 de RON pentru cardurile Visa Classic sau MasterCard Mondo, cu posibilitatea de a o majora până la 9.000 de lei. Dacă ai făcut plăți la POS în aceeași zi, poți retrage doar diferența până la acea limită.
Specialiștii recomandă să retragi aproximativ 3.000 de lei într-o singură tranzacție, pentru a evita posibile neplăceri. De asemenea, trebuie menționat că retragerile în valută (euro, dolari etc.) nu sunt posibile de la bancomatele din România, fiind disponibile doar la unitățile BT.
ANAF vrea să afle câți bani scot românii din bancomate.
ANAF a pus ochii pe românii care au conturi în bănci. Instituția a decis să monitorizeze retragerile de numerar din bancomate pentru a preveni fraudele fiscale. Astfel că, indiferent dacă ai cont la CEC, BCR sau Banca Transilvania, poți să ai probleme serioase dacă scoți din bancomat o sumă prea mare.
ANAF e cu ochii pe românii care au conturi în bănci. Riști să ai probleme dacă scoți prea multi bani din bancomat
Chiar dacă în prezent nu există o limită pentru retragerea numerarului din bancomate, românii care scot totuși o sumă prea mare de bani vor trebui să dea explicații inspectorilor fiscali. Aceștia au decis să fie cu ochii pe cei care retrag numerar din bancomate pentru a preveni fraudele fiscale. Astfel că, oricere retragere care ridică semne de întrebare va fi investigată.
Deși în România nu există încă o limită la retragerea numerarului din bancomate, în alte țări din Europa lucrurile sunt mult mai clare. De exemplu, în Spania, o țară în care trăiesc de ani de zile foarte mulți români, clienții băncilor nu pot retrage de la bancomate mai mult de 600 de euro Cei care au nevoie de mai mulți bani, trebuie să contacteze banca și să ceară o extindere a limitei, potrivit news18.ro.
Chiar dacă nu există o limită clară pentru retragerea numerarului din bancomate, inspectorii ANAF s-ar putea sesiza dacă suma depășește 1000 de euro.
